Casino Pécs személyazonosság-ellenőrzés - szabályok és eljárás
A Casino Pécs üzemeltetője, a Casino Win Pécs Korlátolt Felelősségű Társaság (cégjegyzékszám: 08 09 028844, adószám: 25880139-2-08) a magyar szerencsejáték-szabályozás, valamint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok alapján kötelező személyazonosság-ellenőrzést (KYC - Know Your Customer) alkalmaz minden vendég és játékos esetében. Jelen dokumentum ismerteti az azonosítási eljárás szabályait, a szükséges dokumentumokat, az ellenőrzés menetét, valamint a vendégek jogait és kötelezettségeit.
1. Jogszabályi háttér és alkalmazási kör
A személyazonosság-ellenőrzés kötelezettségét a szerencsejáték-szervezésről szóló 1991. évi XXXIV. törvény, valamint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok (AML - Anti-Money Laundering) írják elő. Az eljárás célja:
- a vendég valódi személyazonosságának megállapítása
- a jogszabályban előírt 18 éves korhatár betartásának ellenőrzése
- a pénzmosás, terrorizmusfinanszírozás és csalás megelőzése
- a játékos lakóhelyének és joghatóságának megállapítása
Az azonosítási kötelezettség minden vendégre vonatkozik, aki belép a Casino Pécs területére, vendégként regisztrál, vagy bármilyen szerencsejáték-tevékenységben részt kíván venni.
2. Kötelező dokumentumok
2.1. Fizikai belépés
A Casino Pécs területére történő belépéskor a vendégnek érvényes, hatóság által kiállított, fényképes személyazonosító okmányt kell bemutatnia. Elfogadott okmánytípusok:
- magyar személyazonosító igazolvány
- útlevél
- vezetői engedély (kártya formátumú, fényképes)
Az okmánynak érvényesnek kell lennie; lejárt okmány alapján belépés nem engedélyezett.
2.2. Online regisztráció vagy távoli azonosítás
Amennyiben a Casino Pécs online felületet vagy távoli regisztrációs lehetőséget biztosít, a vendégnek az alábbi dokumentumokat kell digitális formában feltöltenie:
- érvényes személyazonosító okmány mindkét oldalának színes másolata vagy szkennelt képe
- lakcímet igazoló dokumentum (közüzemi számla, bankszámlakivonat vagy hivatalos levél, amely legfeljebb 90 napnál nem régebbi)
- fizetési mód igazolása (bankkártya fotója részleges számsorral, e-pénztárca képernyőképe vagy bankszámla-igazolás)
- selfie (önfénykép) az okmánnyal, vagy külön élőszemély-ellenőrzés (liveness check) céljából készített felvétel
A feltöltött dokumentumoknak olvashatónak, jó minőségűnek és hamisítatlannak kell lenniük.
3. Az ellenőrzési eljárás menete
3.1. Adatfelvétel és dokumentum-ellenőrzés
A vendég által megadott személyes adatokat (teljes név, születési dátum, lakcím) a Casino Pécs munkatársai vagy az általuk igénybe vett KYC-szolgáltató rendszere a bemutatott vagy feltöltött okmányokkal összevetve ellenőrzi. Az ellenőrzés magában foglalja:
- az okmány hitelességének vizsgálatát (biztonsági elemek, hologram, adategyezés)
- az adatok összevetését belső nyilvántartásokkal és adatbázisokkal
- szükség esetén további adatbekérést vagy megerősítést (telefonos, e-mailes vagy SMS-alapú)
3.2. AML-szűrés és kockázatértékelés
A Casino Pécs a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése érdekében automatizált vagy manuális AML-szűrést végez. Ennek keretében ellenőrzésre kerül:
- a vendég nevének és adatainak szerepeltetése nemzetközi szankciós listákon
- politikailag exponált személyek (PEP) listáin való szereplés
- korábbi csalási vagy bűnügyi adatbázisokban való előfordulás
Amennyiben a szűrés kockázati jelzést ad, a Casino Pécs fenntartja a jogot további dokumentumok bekérésére, a vendég pénzeszközei forrására vonatkozó igazolás kérésére, vagy a hozzáférés korlátozására, illetve megtagadására.
3.3. Jóváhagyás vagy elutasítás
Az ellenőrzés sikeres lezárása esetén a vendég személyazonossága jóváhagyásra kerül, és a vendég jogosulttá válik a belépésre, a regisztrációra vagy a játéktevékenységben való részvételre. Sikertelen vagy hiányos ellenőrzés esetén a Casino Pécs:
- felfüggeszti a vendég hozzáférését
- további dokumentumokat kér
- megtagadja a belépést vagy a regisztráció jóváhagyását
A vendég írásban tájékoztatást kap az elutasítás okáról, amennyiben ez jogszabályokkal összeegyeztethető.
4. Adatkezelés és adatvédelem
A Casino Pécs a személyazonosság-ellenőrzés során megadott és rögzített személyes adatokat az Európai Unió általános adatvédelmi rendelete (GDPR), valamint a magyar információs önrendelkezési jogról szóló törvény rendelkezései szerint kezeli. Az adatkezelés célja kizárólag:
- jogszabályi kötelezettségek teljesítése
- a vendég azonosítása és a szerződéses jogviszony létrehozása
- pénzmosás és csalás megelőzése
Az adatokat a Casino Pécs bizalmasan kezeli, harmadik fél részére csak jogszabályi kötelezettség vagy hatósági megkeresés alapján adja át. A vendég jogosult adataihoz hozzáférni, azok helyesbítését vagy törlését kérni a jogszabályokban meghatározott keretek között.
5. Vendég kötelezettségei
A vendég köteles:
- valós, pontos és naprakész adatokat megadni
- érvényes, saját nevére szóló okmányokat bemutatni vagy feltölteni
- a Casino Pécs kérésére további dokumentumokat vagy információkat szolgáltatni
- haladéktalanul értesíteni a Casino Pécs-et személyes adataiban bekövetkezett változásról (lakcímváltozás, névváltozás)
Hamis vagy hamisított okmány használata, valótlan adatok megadása vagy más személy nevében történő regisztráció jogszabálysértésnek minősül. Ilyen esetben a Casino Pécs azonnal megszünteti a vendég hozzáférését, és fenntartja a jogot jogi lépések megtételére.
6. Ellenőrzési idő és határidők
Fizikai belépés esetén az okmány-ellenőrzés a beléptetés során, jellemzően néhány percen belül megtörténik. Online vagy távoli regisztráció esetén az ellenőrzési idő a dokumentumok minőségétől és a szűrési folyamat eredményétől függ, általában 24-72 óra közötti időtartamban. Bonyolultabb esetekben, további dokumentumok bekérése esetén az ellenőrzés akár 5-7 munkanapot is igénybe vehet.
A Casino Pécs törekszik az ellenőrzés gyors és hatékony lebonyolítására, azonban a vendég tudomásul veszi, hogy a jogszabályi kötelezettségek teljesítése elsőbbséget élvez a folyamat időtartamával szemben.
7. Különleges esetek és kivételek
A Casino Pécs fenntartja a jogot arra, hogy fokozott ellenőrzést alkalmazzon, ha:
- a vendég szokatlanul nagy összegű tranzakciót kezdeményez
- a vendég viselkedése vagy adatai gyanúsak vagy ellentmondásosak
- a vendég korábban már szerepelt kockázati jelzésben vagy panaszeljárásban
Ilyen esetekben a Casino Pécs további dokumentumokat (például jövedelemigazolás, vagyonnyilatkozat, banki referencia) kérhet, és a vendég hozzáférését ideiglenesen felfüggesztheti az ellenőrzés lezárásáig.
8. Kapcsolat és panaszkezelés
Amennyiben a vendégnek kérdése vagy kifogása merül fel a személyazonosság-ellenőrzési eljárással kapcsolatban, a Casino Pécs ügyfélszolgálatához fordulhat. Az elérhetőségek a www.casinowin.hu weboldalon találhatók. A panaszokat a Casino Pécs írásban rögzíti, és 15 napon belül érdemi választ ad.
A vendég jogosult a magyar szerencsejáték-felügyeleti hatósághoz vagy az adatvédelmi hatósághoz fordulni, amennyiben úgy ítéli meg, hogy jogai sérültek.
9. Módosítások és hatálybalépés
A Casino Pécs fenntartja a jogot jelen eljárásrend egyoldalú módosítására jogszabályváltozás, hatósági előírás vagy belső szabályzat módosítása esetén. A módosításokról a vendégek tájékoztatása a www.casinowin.hu weboldalon, illetve regisztrált e-mail címükön keresztül történik. A módosítások a közzétételt követő 8. napon lépnek hatályba, kivéve, ha jogszabály rövidebb határidőt ír elő.
Jelen dokumentum a Casino Win Pécs Kft. (székhely: 9022 Győr, Teleki László utca 17.) által üzemeltetett Casino Pécs személyazonosság-ellenőrzési eljárásának hivatalos ismertetése.